构建系统性投资者教育体系可从以下三方面着手：

　　（1）加强基础金融教育的投入，将投资者教育纳入国民教育体系，从小培养国民的金融素养，扩大金融知识的普及范围，从而促进投资者素质的整体提升。

　　（2）建立行业标准与合理的激励制度，调动金融机构开展投教工作的积极性是提升我国投教工作效果的重要环节。

　　（3）鼓励财经媒体为主的第三方机构参与，开展投资者教育服务创新，第三方机构能有效提高投资者教育的及时性、准确性和有效性，可促进投资者教育长效机制的建立。

　　成熟资本市场和新兴资本市场的发展历史均表明，投资者教育是建设投资者权益保护长效机制的基石，是资本市场健康稳定发展的重要保障，也是证券公司等金融机构实现行业自律、维护行业形象的有效途径。但是，投资者教育各相关主体各自应该扮演什么样的角色，才能使得投资者教育工作更有效率；从国家战略的角度，如何构建一个更合理的国民教育体系，才是投资者教育最有效率的长效机制？西南财经大学中国金融研究中心《我国证券投资者教育的效率分析与制度建构》课题组（简称“课题组”）对这些问题展开了研究。

　　为了使研究具有实证的基础，从2016年开始，课题组连续两年组织了大规模的问卷调查，第三次全国性调查工作目前正在进行之中，以取得完善投资者教育工作效率机制的第一手资料。课题组认为，投资者教育涉及到投资者与投资者教育工作者之间的互动，对投教工作效果的分析必须将投资者（受教育者）与投教工作者（施教者）结合起来，从投资者教育的需求方和供给方两个视角进行研究。基于此，该项调查分别设计了《投资者教育情况调查（投资者部分）》和《投资者教育情况调查（投教工作者部分）》两份问卷，这也是国内外学术界首次从供需双方的视角研究投资者教育问题。调查内容涵盖了投资者和投教工作者的基本情况，我国投资者教育工作的现状、效果以及投教工作中的痛点和难点等，旨在全面了解目前我国投资者教育的效果，发现投资者教育中存在的问题，以进一步完善我国的投资者教育体系。

　　课题组把投资者教育的内涵界定为三个基本维度：（1）提高投资者参与资本市场投资所需的相关知识与技能；（2）向市场参与者充分揭示资本市场投资活动的风险；（3）帮助投资者了解自己具有的合法权益，以及在投资者权益受到损失（或者潜在损失）时，如何维护自身的权益。基于此，课题组将投资者和投教工作者以及他们所处的宏观环境视为一个整体，从投资者接受投资者教育前后的投资技能掌握、维权意识和维权能力、行为理性程度和平均收益率情况等分析了我国投资者教育的效果。问卷调查采用在线访问方式，共收回问卷12043份（个人投资者问卷5895份、投教工作者问卷6148份）。依照统计学标准以及调查问卷误差控制与问卷筛选机制，最终确认有效问卷10939份（个人投资者问卷5437份，投教工作者问卷5502份），有效率为92.23%和89.49%。根据文献，这是迄今为止关于投资者教育规模最大的问卷调查。课题组利用SPSS 23.0软件对问卷进行了信度和效度检验，检验结果表明问卷的信度和结构效度良好。

　　课题组对问卷调查的数据进行了分析并形成了一份详尽的调查报告。下面是报告的一些基本结论和要点。

　　1、我国个人投资者专业金融素养不足，专业金融素养得分未达及格线标准。

　　调查显示，我国投资者的投资年限较短，超过一半的受访者投资年限低于5年，其中1-3年的占比最高（24.20%），这与目前我国投资者中青年化的情况相契合。投资者的金融资产规模主要集中在10万-50万元，且随资产规模扩大，银行存款比例逐渐下降，股票投资比例逐渐增加，表明资产越大的投资者对风险投资的参与度越高。在金融素养方面，受访者的基本金融素养平均分为76.30，80分及以上占比为67.1%，表明我国投资者的基础金融知识掌握较好。但专业金融素养平均分仅为48.78，60分以下占比达52.2%，表明我国投资者的专业金融素养不足，还有较大的提升空间。

　　2、投资者教育工作确能有效提高投资者的投资技能和维权意识。

　　调查数据表明，62.2%的受访者表示，投资者教育对于提高受教育者的投资收益具有积极作用，其中，15.2%的受访者在接受投教后投资收益有较大幅度提升（年化收益率增长超过10%），47.0%的受访者表示投资收益有小幅增加（年化收益率有增长但不超过10%）。同时，投资者教育的效果还表现在其他几个方面：（1）提升投资者的信息查询、技术分析等投资技能，其中提升最明显的是对交易软件的自主使用（占比达74%）；（2）提升投资者的维权意识和维权能力。接受投资者教育后，“一般不阅读相关协议”的投资者比例从21.3%下降至8.4%，“逐条认真阅读相关协议文书”的投资者比例从18.5%上升到39.1%，这从一个维度反映出投资者维权意识显著提升。同时，投资者对自身和各机构的权利义务、维权途径等也更加清晰（均提升20%以上）。（3）提升投资者的理性程度。接受教育后，投资者在进行投资时对“宏观经济形势与政策”（84.7%）、“标的产品基本面”（77.0%）等方面的考虑增加了，且平均换手频率为5天及以下的投资者占比大幅下降，从之前的23.5%下降至11.9%，表明投资者教育会明显减少投资者的短期交易行为，促进投资者的行为理性。

　　3、我国投资者接受金融教育起步时点晚，投资者教育资源利用率低。